Mikä on "rahanpesu"?

Mikä on Conduit! | Minecraft Tutoriaali (Kesäkuu 2019).

Anonim

Ellei olet elänyt koko rockin alla, olet varmasti kuullut "rahanpesusta". Se on mainittu uutisissa koko ajan ja sitä puhutaan usein eri elokuvissa (esim. The Infiltrator, Wall Streetin susi ) ja tv-ohjelmista (esim. Breaking Bad, Narcos, Ozark ).

A vielä Breaking Bad - suosittu tv-ohjelma. (Kuva: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

Olet saattanut kohdata tämän käsitteen lukemattomia kertoja, mutta et ehkä täysin ymmärrä, mitä se todella tarkoittaa, tai miten se todella toimii, eli kuinka rahaa pestään. Tässä artikkelissa aiomme keskustella juuri siitä.

Joten, ottakaamme sen ylhäältä

.

Mikä on rahanpesu?

Todellisessa maailmassa rahanpesu on laittoman rahan suurien summien "puhdistamista" eli se, että se näyttäisi siltä, ​​että rahat on saatu oikeudellisen lähteen / toiminnan tuloksena. Tarkemmin sanottuna se on prosessi, jolla laittoman toiminnan (esim. Rikollisuus, korruptio) voitot muunnetaan lailliseksi tuloksi.

Laittomasta toiminnasta saadut varat kutsutaan kollektiivisesti "likaan", joten rahanpesun prosessi "puhdistaa", eli se on laillista.

Rahanpesu suoritetaan eri muodoissa, kun siihen liittyy suuria rahasummia. (Kuva: US Oikeusministeriö kuva / Wikimedia Commons)

Mutta miksi rahaa on ensin pestävä ensin? Mikä on syy siihen?

Miksi rahanpesu on?

Sinä tietenkin haluat käyttää tätä varastettua käteistä, mutta haluat myös välttää oman maan IRS: n, poliisin ja muiden viranomaisten tutka. Niin

.

. Mitä sinä teet?

Selvität keinon tehdä rahat näyttämään siltä kuin se on saatu oikeutetusta lähteestä.

Juuri tämä on rahanpesu.

Ihmiset, jotka harjoittavat laittomia toimia, joilla on valtavat voitot ja suuret käteisrahavirrat (esim. Huumekauppa, terrorismi jne.), Eivät voi käyttää tuottojaan suoraan, koska ne liittävät ne rikolliseen toimintaan ja sallivat lainvalvontaviranomaisten tarttua siihen. Siksi laittomien yritysten harjoittajat tarvitsevat laittoman rahansa pesemisen.

Kuinka tarkasti rahanpesu tapahtuu: rahanpesun vaiheet

Raha-alan yrityksiä, kuten kasinoita ja baareja, ovat yleisiä valintoja, joita voidaan käyttää "rintamina" (Photo Credit: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

Seuraava askel on kerrostuminen . Tässä vaiheessa laittoman rahan lähde piiloutuu joukko kirjanpito temppuja ja monimutkaisia ​​liiketoimia, mikä vaikeuttaa jäljittää sen alkuperä.

Viimeinen askel on integraatio, kun pesukone saa likaiset rahat takaisin, mikä on nyt "puhdasta" ja pidetään täysin laillisena varallisuuden kautta, joka on saatu laillisin keinoin.

Huomaa, että lopullinen summa, jonka rahanpesijät ovat hankkineet, on aina pienempi kuin alkuperäinen summa, jonka he alkoivat. Tämä johtuu siitä, että kaikki "siivous" tulee olemaan kustannus.

Tämä oli vain yksinkertainen, yksinkertaisesti yksinkertaistettu kuva siitä, miten rahanpesu toimii. Todellisuudessa prosessi on ikävästi monimutkainen ja vaikea purkaa (mikä muuten on rahanpesun koko kohta). Myös Internetin ja digitaalisten valuuttojen (esim. Bitcoin) myötä se on muuttunut entistä monimutkaisemmaksi.

Salausvaluutat ovat tuottaneet aivan uuden spin rahanpesuun. (Valokuvauskirje: Pexels)

Rahanpesu on pitkäkestoinen prosessi: se voi kestää viikkoja tai jopa kuukausia, jotta "likainen" raha päätyisi takaisin omistajalle.

Rahanpesun vastaiset lait ovat yrittäneet pysyä ajan tasalla uusista tavoista, joilla rahanpesijät liikuttavat laittomia käteisvarojaan, mutta totuus on, että meillä on vielä paljon tehtävää ennen kuin me täysin riistelemme tämän erityisen valtavan vastustajan ja poistamme sen hyvä.